La trésorerie, c'est souvent ce qui fait peur aux entrepreneurs. Des chiffres, des prévisions, des termes barbares...
Mais en réalité, c'est assez simple. Voici comment je vois ça.
Ce qu'est la trésorerie (en simple)
C'est l'argent que vous avez sur votre compte. Maintenant. Pas ce qu'on vous doit, pas ce que vous allez facturer. Ce qui est là.
Pourquoi c'est important
Une entreprise peut être rentable sur le papier et couler faute de trésorerie.
La règle des 3 mois
Ma règle : toujours avoir 3 mois de charges sur le compte. C'est votre matelas de sécurité.
Le tableau simple
Un tableau avec 3 colonnes :
- Ce que j'ai (solde actuel)
- Ce qui va rentrer (factures en attente)
- Ce qui va sortir (charges à payer)
Mise à jour une fois par semaine. 10 minutes.
Les pièges courants
- Confondre CA et trésorerie
- Oublier les charges annuelles
- Être trop optimiste sur les délais
Quand ça va mal
- Relancez les factures impayées
- Négociez des délais avec vos fournisseurs
- Facturez en avance si possible
- Réduisez les dépenses non essentielles
Anticiper, c'est la clé.